นโยบาย KYC

บทนำ.

นโยบายการรู้จักลูกค้าของคุณ (KYC) (ซึ่งต่อไปนี้เรียกว่า "นโยบาย") เป็นนโยบายควบคุมแนวทางการทำความรู้จักลูกค้าโดยบริษัท (ซึ่งต่อไปนี้จะเรียกว่า "บริษัท" "เรา" "พวกเรา" "ของเรา")

นโยบายนี้มีจุดประสงค์ต่อไปนี้:

a) ต่อไปนี้จะเรียกเว็บไซต์ Verdecasino.com ว่า "เว็บไซต์";

b) ต่อไปนี้จะเรียกบุคคลธรรมดาใด ๆ ที่มีบัญชีบนเว็บไซต์ว่า "ผู้ใช้"

วัตถุประสงค์ของนโยบายนี้.

บริษัทใช้มาตรการที่ระบุไว้ในนโยบายนี้เพื่อจุดประสงค์ดังต่อไปนี้:

เพื่อป้องกันการละเมิดข้อกำหนดและเงื่อนไขของเว็บไซต์ ตลอดจนเอกสารอื่น ๆ ที่เกี่ยวข้อง
เพื่อป้องกันการฟอกเงิน การจัดหาเงินทุนของผู้ก่อการร้าย และการละเมิดกฎหมาย AML/CFT อื่น ๆ
เพื่อป้องกันการใช้งานเว็บไซต์โดยเด็ก
เพื่อป้องกันการโกง การสมรู้ร่วมคิด และกิจกรรมอื่น ๆ ที่มิชอบด้วยกฎหมายหรือผิดกฎหมายบนเว็บไซต์
เพื่อป้องกันความเสี่ยงทางกฎหมาย การเงิน และชื่อเสียง

การประเมินความเสี่ยง.

บริษัทใช้แนวทางบนพื้นฐานความเสี่ยงที่เสนอโดย Financial Actions Task Force ("FATF") เพื่อประเมินผู้ใช้แต่ละรายในกรอบของนโยบายนี้

ประเภทของความเสี่ยงมีดังต่อไปนี้:

ความเสี่ยงของประเทศ/ภูมิศาสตร์บริษัทประเมินประเทศที่อยู่อาศัย/ภูมิลำเนาของผู้ใช้ตามเกณฑ์ต่อไปนี้ (ซึ่งรวมถึงแต่ไม่จำกัดเพียง): :

ประเทศที่พำนักของผู้ใช้ (เขตอำนาจศาล) ถูกกำหนดให้เป็น "ประเทศที่สามที่มีข้อบกพร่องเชิงกลยุทธ์" โดยคณะกรรมาธิการยุโรปหรือไม่ (ตามระเบียบที่ได้รับมอบหมายของคณะกรรมาธิการ (EU) 2016/1675 และ/หรือข้อบังคับที่แก้ไขเพิ่มเติมในระเบียบนี้) และเขตอำนาจศาลของผู้ใช้ถูกกำหนดให้เป็น "เขตอำนาจศาลที่มีความเสี่ยงสูงและถูกเฝ้าสังเกตอื่น ๆ" โดย FATF หรือไม่
ประเทศที่พำนักของผู้ใช้ (เขตอำนาจศาล) ถูกกำหนดโดยแหล่งที่น่าเชื่อถือว่าขาดระบอบการต่อต้านการฟอกเงินและการต่อต้านการก่อการร้ายที่เหมาะสม หรือ ถูกระบุโดยแหล่งที่น่าเชื่อถือว่ามีระดับการทุจริตอย่างมีนัยสำคัญ หรือให้การสนับสนุนผู้ก่อการร้ายหรือกิจกรรมการก่อการร้ายหรือไม่

ความเสี่ยงของลูกค้า บริษัทตรวจสอบผู้ใช้เว็บไซต์ตามเกณฑ์ต่อไปนี้ (ซึ่งรวมถึงแต่ไม่จำกัดเพียง):

ผู้ใช้เป็นบุคคลที่มีสถานภาพทางการเมืองหรือไม่
ผู้ใช้กำลังถูกคว่ำบาตรโดยสหภาพยุโรปหรือองค์การสหประชาชาติหรือไม่
กิจกรรมของผู้ใช้น่าสงสัยหรือไม่ ตัวอย่างของกิจกรรมที่น่าสงสัยรวมถึงแต่ไม่จำกัดเพียง: ก) ฝากเงินมากเกินไป ข) การใช้อุปกรณ์หลายเครื่องเพื่อทำการอนุมัติบนเว็บไซต์ในระยะเวลาอันสั้น ค) การใช้อุปกรณ์ของผู้ใช้โดยผู้ใช้รายอื่นของเว็บไซต์ ง) การใช้หมายเหลข IP เดียวกันโดยผู้ใช้หลายคน จ) การใช้อุปกรณ์อิเล็กทรอนิกส์หนึ่งเครื่องโดยผู้ใช้หลายคน

ความเสี่ยงของธุรกรรม บริษัทตรวจสอบการใช้จ่ายของผู้ใช้เพื่อให้แน่ใจว่ามียอดไม่สูงและ/หรือมีสัดส่วนที่ผิดปกติ บริษัทยังใช้มาตรการเพิ่มเติมหากธุรกรรมของผู้ใช้มีความน่าสงสัย (ดู “การตรวจสอบธุรกรรม”)

การยืนยันตัวตน

บริษัทใช้การตรวจสอบยืนยันตามมาตรฐาน (หรือเรียกว่าการตรวจสอบวิเคราะห์สถานะในภาษาทางกฎหมาย) ในสถานการณ์ต่อไปนี้:

A. ยอดรวมของธุรกรรมที่ทำรายการผ่านเว็บไซต์โดยผู้ใช้ถึงหรือเกิน US$50;
B. ในกระบวนการประเมินความเสี่ยงนั้น พบว่าผู้ใช้มีความเสี่ยงสูงต่อการฟอกเงินหรือการจัดหาเงินทุนของผู้ก่อการร้าย
C. พฤติกรรมของผู้ใช้มีปัจจัยอย่างน้อยหนึ่งอย่าง ซึ่งทำให้มีเหตุให้ต้องสงสัยผู้ใช้ว่ามีการใช้งานเว็บไซต์โดยละเมิดข้อกำหนดและเงื่อนไข
D. ในกรณีอื่น ๆ เมื่อบุคลากรของบริษัทพิจารณาว่าการตรวจสอบยืนยันเป็นมาตรการที่จำเป็น

เมื่อใช้การตรวจสอบยืนยันตามมาตรฐาน บริษัทจะขอให้ผู้ใช้ส่งเอกสารดังต่อไปนี้:

สำเนาหรือรูปถ่ายของเอกสารยืนยันตัวตนของผู้ใช้
รูปถ่ายของบัตรชำระเงินที่ได้ใช้หรือตั้งใจที่จะใช้ในการฝากเงินบนเว็บไซต์ สิ่งสำคัญคือชื่อผู้ถือบัตรจะต้องเหมือนกับชื่อของผู้ใช้ที่ผ่านการตรวจสอบยืนยัน โดยผู้ใช้สามารถซ่อนหรือปิดบังรหัส CVV และหมายเลขบัตรชำระเงิน (ยกเว้น 6 หลักแรกและ 4 หลักสุดท้าย) ได้ ชื่อของผู้ถือบัตรจะต้องไม่ถูกซ่อนหรือปกปิดในลักษณะใด ๆ ก็ตาม
รูปถ่ายของผู้ใช้ที่กำลังถือเอกสารที่ต้องใช้เพื่อให้ผ่านการตรวจสอบยืนยัน
ในบางกรณี - ต้องมีเอกสารยืนยันที่อยู่ของผู้ใช้ ซึ่งอาจเป็นใบเสร็จค่าสาธารณูปโภค ใบเสร็จโทรศัพท์ หรือเอกสารอื่น ๆ ซึ่งจะถือว่าเพียงพอในการยืนยันที่อยู่ของผู้ใช้เนื่องจากกฎหมายท้องถิ่น
ในบางกรณีอาจจะใช้ใบแจ้งยอดธนาคาร จดหมายจากสถานที่ปฏิบัติงาน/จากที่ทำงาน
เอกสารหรือข้อมูลอื่น ๆ ที่อาจจำเป็นในสถานการณ์เฉพาะ

การยืนยันตัวตนเพิ่มเติมสำหรับ PEPS และผู้ใช้จากเขตอำนาจศาลที่มีความเสี่ยงสูง

บริษัทใช้มาตรการตรวจสอบยืนยันเพิ่มเติมในสถานการณ์ต่อไปนี้:

A) ผู้ใช้เป็นบุคคลที่มีสถานภาพทางการเมืองตามความหมายของมาตรา 3(9) ของคำสั่ง 2015/849 ของรัฐสภายุโรปและคณะมนตรีแห่งยุโรป ลงวันที่ 20 พฤษภาคม 2015 ว่าด้วยการป้องกันการใช้ระบบการเงินเพื่อจุดประสงค์ในการฟอกเงินหรือการจัดหาเงินทุนของผู้ก่อการร้าย หรือผู้ใช้เป็นสมาชิกในครอบครัวของบุคคลที่มีสถานภาพทางการเมือง ภายใต้มาตรา 3(9) ของคำสั่งดังกล่าว บุคคลที่มีสถานภาพทางการเมืองคือบุคคลธรรมดาซึ่งเป็น หรือได้รับความไว้วางใจให้ดำรงตำแหน่งหน้าที่ทางสาธารณะอันเป็นที่รู้จักและรวมถึงตำแหน่งต่อไปนี้:

(a) ประมุขแห่งรัฐ หัวหน้ารัฐบาล รัฐมนตรีและรัฐมนตรีช่วย
(b) สมาชิกสภาผู้แทนราษฎรหรือหน่วยงานด้านนิติบัญญัติที่คล้ายคลึงกัน
(c) สมาชิกขององค์กรปกครองของพรรคการเมือง
(d) สมาชิกของศาลฎีกา ศาลรัฐธรรมนูญ หรือหน่วยงานตุลาการระดับสูงอื่นๆ คำตัดสินดังกล่าวไม่สามารถอุทธรณ์เพิ่มเติมได้ ยกเว้นในกรณีพิเศษ
(e) สมาชิกของศาลผู้ตรวจสอบบัญชีหรือคณะกรรมการธนาคารกลาง
(f) เอกอัครราชทูต อุปทูต และเจ้าหน้าที่ระดับสูงในกองทัพ
(g) สมาชิกของฝ่ายบริหาร ผู้บริหาร หรือหน่วยงานกำกับดูแลขององค์กรรัฐวิสาหกิจ
(h) กรรมการ รองผู้อำนวยการ และสมาชิกในคณะกรรมการหรือหน่วยงานที่เทียบเท่าขององค์การระหว่างประเทศ

รายการข้างต้นไม่รวมเจ้าหน้าที่ระดับกลางหรือต่ำกว่า

มาตรา 3(10) ของคำสั่ง 2015/849 กำหนดว่า "สมาชิกในครอบครัว" คือ:

(a) คู่สมรสหรือบุคคลที่ถือว่าเทียบเท่ากับคู่สมรสของบุคคลที่มีสถานภาพทางการเมือง
(b) บุตรและคู่สมรสของบุตร หรือบุคคลที่ถือว่าเทียบเท่ากับคู่สมรสของบุตรของบุคคลที่มีสถานภาพทางการเมือง

B) ประเทศที่พำนักของผู้ใช้ (เขตอำนาจศาล) ถูกกำหนดให้เป็น "ประเทศที่สามที่มีข้อบกพร่องเชิงกลยุทธ์" โดยคณะกรรมาธิการยุโรป (ตามระเบียบที่ได้รับมอบหมายของคณะกรรมาธิการ (EU) 2016/1675 หรือกฎระเบียบที่แก้ไขเพิ่มเติม) และ/หรือประเทศของเขตอำนาจศาลของผู้ใช้ถูกกำหนดให้เป็น "เขตอำนาจศาลที่มีความเสี่ยงสูงและถูกเฝ้าสังเกตอื่น ๆ" โดย FATF

C) ในกรณีอื่น ๆ เมื่อบริษัทถือว่าขั้นตอนนี้เป็นมาตรการที่จำเป็น

D) ประเทศที่พำนักของผู้ใช้ (เขตอำนาจศาล) ถูกกำหนดโดยแหล่งที่น่าเชื่อถือว่าขาดระบอบการต่อต้านการฟอกเงินและการต่อต้านการก่อการร้ายที่เหมาะสม หรือถูกระบุโดยแหล่งที่น่าเชื่อถือว่ามีระดับการทุจริตอย่างมีนัยสำคัญ หรือให้การสนับสนุนผู้ก่อการร้ายหรือกิจกรรมการก่อการร้าย

เมื่อมีการตรวจสอบยืนยันเพิ่มเติม บริษัทจำเป็นต้องขอให้ส่งเอกสารหรือข้อมูลเกี่ยวกับแหล่งที่มาของรายได้ของผู้ใช้ตามข้อกำหนดทางกฎหมายและระเบียบข้อบังคับของประเทศของผู้ใช้รายนั้น นอกจากนี้ ในกรณีที่มีการตรวจสอบยืนยันเพิ่มเติม การอนุมัติขั้นสุดท้ายเกี่ยวกับการตรวจสอบยืนยันจะต้องดำเนินการโดยผู้บริหารระดับอาวุโสของบริษัท

บริษัทขอสงวนสิทธิ์ในการรวบรวมข้อมูลการตรวจสอบยืนยันเพิ่มเติมของผู้ใช้เพื่อจุดประสงค์ของนโยบายนี้ นอกจากนี้ ในกรณีที่: a) ผู้ใช้ปฏิเสธที่จะผ่านการตรวจสอบยืนยัน และ/หรือ b) บริษัทมีมูลเหตุเพียงพอให้สันนิษฐานได้ว่าผู้ใช้ใช้เว็บไซต์เพื่อจุดประสงค์ที่ผิดกฎหมาย และผู้ใช้ไม่ได้ให้หลักฐานแย้ง บริษัทอาจแจ้งหน่วยงานกำกับดูแล/รัฐบาล/สถาบันทางการเงินที่เหมาะสมในกรณีนี้

การตรวจสอบกิจกรรม

การดำเนินการทั้งหมดของผู้ใช้จะได้รับการตรวจสอบว่าไม่มีกิจกรรมที่น่าสงสัย กิจกรรมที่น่าสงสัยรวมถึงแต่ไม่จำกัดเพียง:

• การใช้บัตรหลายใบผ่านตัวแทนชำระเงินต่าง ๆ ที่บริษัทนำเสนอ
• การได้รับรหัสข้อผิดพลาดที่เฉพาะเจาะจงเมื่อทำรายการชำระเงิน
• การใช้บัตรชำระเงินที่ออกให้โดยบริษัทที่แตกต่างกันและอยู่ในภูมิภาคที่แตกต่างกัน
• การใช้ช่องทางการชำระเงินที่แตกต่างกันในระยะเวลาอันสั้น (บัตร กระเป๋าเงินอิเล็กทรอนิกส์ การทำธุรกรรมผ่านธนาคาร)
• ผู้ใช้คัดค้านหรือไม่เต็มใจให้ตรวจสอบยืนยันบัญชี หรือช่องทางการชำระเงิน หรือบัญชีทั้งบัญชี
• ตำแหน่งทางภูมิศาสตร์ของข้อมูลหลักของผู้ใช้ไม่ตรงกัน (สัญชาติ/ถิ่นที่อยู่, ผู้ให้บริการมือถือ, ตำแหน่งทางภูมิศาสตร์ของหมายเลข IP Adress, หมายเลข BIN ของบัตร ฯลฯ)
• การคัดค้านอย่างเป็นสำคัญในการติดต่อทางโทรศัพท์หรือวิดีโอคอลใด ๆ และผู้ใช้ไม่จัดเตรียมรูปถ่ายของตัวเองพร้อมเอกสารระบุตัวตนไว้กับตัว (ตามคำขอ)
• การจับคู่ ID อุปกรณ์ของผู้ใช้ (โทรศัพท์ คอมพิวเตอร์ แท็บเล็ต) กับ ID อุปกรณ์ของบัญชีอื่นในระบบของเรา

ในกรณีที่มีกิจกรรมที่น่าสงสัยใด ๆ ที่กล่าวถึงข้างต้น ปัญหานี้จะถูกส่งต่อไปยังแผนกต่อต้านการทุจริตเพื่อประเมินความเสี่ยงของผู้ใช้รายนี้และเพื่อดำเนินการตรวจสอบต่อไป ฝ่ายต่อต้านการทุจริตจะประเมินปัญหานี้และส่งต่อไปยังแผนกที่เกี่ยวข้องเพื่อพิจารณาต่อไป

การตรวจสอบธุรกรรม

ธุรกรรมทั้งหมดของผู้ใช้ในการถอนและฝากเงินจะต้องเป็นไปตามข้อกำหนดดังต่อไปนี้:

หากทำธุรกรรมโดยการใช้บัตรชำระเงิน ชื่อของผู้ถือบัตรจะต้องเป็นชื่อเดียวกับชื่อเจ้าของบัญชีบนเว็บไซต์ ซึ่งหมายความว่าห้ามใช้บัตรชำระเงินของบุคคลที่สาม
หากทำธุรกรรมโดยใช้กระเป๋าเงินอิเล็กทรอนิกส์ อีเมลของกระเป๋าเงินดังกล่าวจะต้องเหมือนกับอีเมลที่ผู้ใช้ใช้ลงทะเบียนบัญชีบนเว็บไซต์
ในกรณีที่มีการทำรายการฝากเงินจากช่องทางการชำระเงินที่ไม่สามารถส่งเงินไปยังช่องทางนั้นได้ ให้ทำรายการถอนเงินไปยังบัญชีธนาคารของผู้ใช้ หรือช่องทางการชำระเงินอื่นซึ่งจะสามารถยืนยันได้อย่างน่าเชื่อถือว่าเป็นช่องทางการชำระเงินของผู้ใช้รายดังกล่าวจริง ๆ
บริษัทจะไม่ถอนเงินที่ฝากโดยผู้ใช้รายหนึ่งไปยังช่องทางการชำระเงินของผู้ใช้อีกรายหนึ่ง

การเก็บรักษาเอกสารและข้อมูลของผู้ใช้

เอกสารและข้อมูลที่ได้รับระหว่างการตรวจสอบยืนยัน และข้อมูลทางการเงินอื่น ๆ (รวมถึงข้อมูลธุรกรรมและหลักฐานสนับสนุน) จะถูกจัดเก็บ เก็บรักษา แบ่งปัน และปกป้องโดยปฏิบัติอย่างเคร่งครัดตามข้อต่อไปนี้:

กฎหมายของสหภาพยุโรปว่าด้วยการป้องกันการใช้ระบบการเงินเพื่อจุดประสงค์ในการฟอกเงินหรือการจัดหาเงินทุนของผู้ก่อการร้าย ซึ่งก็คือคำสั่ง (EU) 2015/849 ของรัฐสภายุโรปและคณะมนตรีแห่งยุโรป ลงวันที่ 20 พฤษภาคม 2015 ว่าด้วยการป้องกันการใช้ระบบการเงินเพื่อจุดประสงค์ในการฟอกเงินหรือการจัดหาเงินทุนของผู้ก่อการร้าย ซึ่งเป็นคำสั่งที่แก้ไขเพิ่มเติมคำสั่ง (EU) 648/2012 ของรัฐสภายุโรปและคณะมนตรีแห่งยุโรป รวมถึงยกเลิกคำสั่ง 2005/60/EC ของรัฐสภายุโรปและคณะมนตรีแห่งยุโรป ตลอดจนคำสั่ง 2006/70/EC ของคณะกรรมาธิการยุโรป
ระเบียบ (EU) 2016/679 ของรัฐสภายุโรปและคณะมนตรีแห่งยุโรป ลงวันที่ 27 เมษายน 2016 ว่าด้วยการคุ้มครองบุคคลธรรมดาเกี่ยวกับการประมวลผลข้อมูลส่วนบุคคล และว่าด้วยการเคลื่อนย้ายข้อมูลดังกล่าวอย่างอิสระ และยกเลิกคำสั่ง 95/46/EC ("General Data Protection" หรือ "GDPR")
กฎหมายจำกัดการดำเนินการตามกฎหมาย (Law 66(I)/2012) แห่งสาธารณรัฐไซปรัส
นโยบายความเป็นส่วนตัวของเว็บไซต์

การแก้ไขและการดัดแปลง

นโยบายนี้อาจได้รับการดัดแปลงหรือแก้ไขเมื่อใดก็ได้ตามดุลยพินิจของบริษัทแต่เพียงผู้เดียว เป็นความรับผิดชอบของผู้ใช้แต่เพียงผู้เดียวในการตรวจทานนโยบายที่มีการเปลี่ยนแปลงและการแก้ไขใหม่เป็นระยะ ๆ ผู้ใช้ที่ลงทะเบียนจะได้รับแจ้งเตือนเกี่ยวกับการเปลี่ยนแปลงของนโยบายนี้ผ่านที่อยู่อีเมลที่ใช้เมื่อลงทะเบียนบัญชีบนเว็บไซต์ เมื่อใช้งานเว็บไซต์ต่อหลังจากที่มีส่งการแจ้งเตือน จะถือว่าผู้ใช้ได้อ่านและยอมรับการเปลี่ยนแปลงนโยบายแล้ว