Patakaran sa KYC

PANIMULA.

Namamahala ang Patakaran sa Know Your Customer (mula rito ay "ang Patakaran") na ito sa paglalapat ng pamamaraan na Know Your Customer ng Kumpanya (ang "Kumpanya", "Kami", "Namin", "Aming").

Para sa mga layunin ng Patakarang ito

a) ang website na Verdecasino.com ay tutukuyin mula rito bilang "Website";

b) ang sinumang natural na tao na may account sa Website ay tutukuyin mula rito bilang "user".

MGA LAYUNIN NG PATAKARANG ITO.

Nilalapat ng Kumpanya ang mga hakbang, na tinutukoy sa Patakarang ito, para sa mga sumusunod na layunin:

Para pigilan ang paglabag sa Mga Tuntunin at Kundisyon ng Website at iba pang nalalapat na dokumento;
Para pigilan ang Money Laundering, Terrorist Financing at iba pang paglabag sa mga Batas ng AML/CFT;
Para pigilan ang paggamit sa Website ng mga bata;
Para pigilan ang pandaraya, pakikipagsabwatan, at iba pang ilegal na aktibidad sa Website;
Para pigilan ang anumang panganib sa batas, pananalapi, at reputasyon.

PAGSUSURI NG PANGANIB.

Ipinapatupad ng Kumpanya ang risk-based na pamamaraan, na iminungkahi ng Financial Actions Task Force ("FATF") upang suriin ang bawat user sa balangkas ng Patakarang ito.

Ang mga kategorya ng panganib ay ang mga sumusunod

Panganib sa Bansa/Heograpiya. Sinusuri ng Kumpanya ang bansa ng tirahan ng user sa pamamagitan ng sumusunod na pamantayan (kabilang, ngunit hindi limitado sa)::

Kung tinutukoy ang bansa ng tirahan ng user (hurisdiksyon) bilang "Third country with the strategic deficiencies" ayon sa European Commission (alinsunod sa Commission Delegated Regulation (EU) 2016/1675 at/o anumang regulasyong nag-aamyenda sa Regulasyong ito) at kung tinutukoy ang hurisdiksyon ng user bilang "high-risk and other monitored jurisdiction" ayon sa FATF;
Kung tinutukoy ng mapagkakatiwalaang pinagmumulan ang bansa ng tirahan (hurisdiksyon) ng user bilang kulang ng akmang sistema sa Anti-Money Laundering at Counter Terrorist Financing, o tinukoy ng mga mapagkakatiwalaang pinagmumulan bilang mayroong mataas na antas ng katiwalian o nagbibigay ng suporta sa mga terorista o aktibidad ng mga terorista.

Panganib sa Customer. Sinusuri ng Kumpanya ang user ng Website sa pamamagitan ng sumusunod na pamantayan (kabilang, ngunit hindi limitado sa mga ito):

Kung Politically Exposed Person ang user;
Kung ang nasa ilalim ng mga sanction ng European Union o ng United Nations Organization ang user;
Kung kahina-hinala ang aktibidad ng user. Kabilang sa mga kahina-hinalang aktibidad, ngunit hindi limitado sa mga ito, ang: a) aktibidad na labis na pagdeposito; b) paggamit ng maraming device para mag-awtorisa sa Website sa loob ng maikling panahon; c) paggamit sa device ng user ng ibang user ng Website; d) paggamit sa isang IP address ng maraming user; e) paggamit sa isang electronic device ng maraming user.

Panganib sa transaksyon. Sinusuri ng Kumpanya ang mga paggastos ng user para matiyak na hindi mataas at/o wala sa sukat ang mga ito. Naglalapat din ang Kumpanya ng mga karagdagang hakbang kung kahina-hinala ang transaksyon ng user (tingnan ang "pagsubaybay sa transaksyon").

BERIPIKASYON.

Nilalapat ng Kumpanya ang Standard na Beripikasyon (o, sa mga legal na termino, wastong pag-iingat) sa mga sumusunod na sitwasyon:

A. Ang kabuuang halaga ng mga transaksyon na ginawa ng user gamit ang Website ay umabot o lumagpas sa $50;
B. Sa proseso ng pagsusuri sa panganib ay natukoy na nagpapakita ang isang user ng malaking panganib ng money laundering o terrorist financing;
C. Ang gawi ng user ay may isa o higit pang salik na nagbibigay ng basehan para paghinalaang lumalabag sa Mga Tuntunin at Kundisyon ang user na gumagamit ng Website;
D. Sa ibang kaso, kapag itinuturing ng tauhan ng Kumpanya na mahalagang hakbang ang Beripikasyon.

Kapag naglalapat ng Standard na Beripikasyon, hihilingin ng Kumpanya na magsumite ang user ng mga sumusunod na dokumento:

Kopya o litrato ng dokumento ng pagkakakilanlan ng user;
Litrato ng card sa pagbabayad na ginamit o nilalayong gamitin para magdeposito sa Website. Mahalagang pareho ang pangalan ng cardholder sa pangalan ng user na pumasa sa Beripikasyon. Maaaring itago o takpan ang CVV code at numero ng card sa pagbabayad (maliban sa unang 6 at huling 4 na numero). Hindi dapat nakatago o natatakpan sa anumang kaparaanan ang pangalan ng may-ari ng card.
Litrato ng user, na may-ari ng mga dokumentong hiningi para pumasa sa Beripikasyon.
Sa ilang sitwasyon - kumpirmasyon ng address ng user. Maaaring ito ay utility bill, bill sa telepono o iba pang dokumento, na, dahil sa lokal na batas, ay ituturing na sapat upang kumpirmahin ang address ng user.
Sa ilang sitwasyon - bank statement, sulat mula sa duty station/mula sa lugar ng trabaho.
Iba pang dokumento o data, na maaaring kailanganin ayon sa partikular na sitwasyon.

KARAGDAGANG BERIPIKASYON PARA SA MGA PEP AT USER MULA SA MGA HIGH-RISK NA HURISDIKSYON.

Naglalapat ang Kumpanya ng mga karagdagang hakbang sa Beripikasyon sa mga sumusunod na sitwasyon:

A) Ang user ay isang Politically Exposed Person ayon sa kahulugan ng artikulo 3(9) ng Directive 2015/849 ng European Parliament at ng Council of 20 May 2015 sa pagpigil sa paggamit ng sistemang pinansyal para sa mga layunin ng money laundering o terrorist financing o ang user ay miyembro ng pamilya ng Politically Exposed Person. Sa ilalim ng artikulo 3(9) ng Directive na nabanggit sa itaas, ang Politically Exposed Person ay isang natural na taong pinagkakatiwalaan o pinagkatiwalaan ng mahahalagang pampublikong tungkulin at kinabibilangan ng mga sumusunod:

(a) mga pinuno ng Estado, pinuno ng pamahalaan, ministro at kinatawan o katulong na ministro;
(b) mga miyembro ng parlyamento o ng mga kahalintulad na lupong lehislatibo;
(c) mga miyembro ng mga lupong tagapamahala ng mga pulitikal na partido;
(d) mga miyembro ng korte suprema, ng mga korteng konstitusyunal o iba pang matataas na lupong hudikatura, kung saan ang mga pasya nito ay hindi sasailalim sa higit pang apela, maliban sa mga hindi pangkaraniwang pagkakataon;
(e) mga miyembro ng mga korte ng mga auditor o ng mga lupon ng mga bangko sentral;
(f) mga embahador, chargés d'affaires at opisyal na mataas ang ranggo sa hukbong sandatahan;
(g) mga miyembro ng mga lupong administratibo, nangangasiwa o namamahala ng mga negosyong pag-aari ng Estado.
(h) mga direktor, kinatawang direktor at miyembro ng lupon o katumbas na tungkulin ng isang internasyonal na organisasyon.

Hindi kasama sa listahang nabanggit sa itaas ang mga opisyal na may gitnang ranggo o higit pang junior na opisyal.

Tinutukoy ng artikulo 3(10) ng Directive 2015/849 ang "miyembro ng pamilya" bilang:

(a) asawa, o taong itinuturing na katumbas ng asawa, ng isang politically exposed person;
(b) mga anak at kanilang mga asawa, o mga taong itinuturing na katumbas ng asawa, ng isang politically exposed person.

B) Tinutukoy ang bansa ng tirahan (hurisdiksyon) ng user bilang "Third country with the strategic deficiencies" ayon sa European Commission (alinsunod sa Commission Delegated Regulation (EU) 2016/1675 at/o anumang nag-aamyendang regulasyong) at/o tinutuoy ang hurisdiksyon ng user bilang "high-risk and other monitored jurisdiction" ayon sa FATF;

C) Sa ilang sitwasyon, kapag itinuturing ng Kumpanya na mahalagang hakbang ang prosesong ito.

D) Tinutukoy ng mapagkakatiwalaang pinagmumulan ang bansa ng tirahan (hurisdiksyon) ng user bilang kulang ng akmang sistema sa Anti-Money Laundering at Counter Terrorist Financing, o kinilala ng mga mapagkakatiwalaang pinagmumulan bilang mayroong mataas na antas ng katiwalian o nagbibigay ng suporta sa mga terorista o aktibidad ng mga terorista.

Kapag naglalapat ng karagdagang beripikasyon, inaatas ng Kumpanya na magsumite ng (mga) dokumento o data sa pinagmumulan ng yaman ng user alinsunod sa mga inaatas ng batas at regulasyon ng kanyang bansa. Dagdag pa rito, kung sakaling may karagdagang beripikasyon, gagawin ng nakatataas na pamunuan ng Kumpanya ang pangwakas na pag-apruba sa beripikasyon.

Nilalaan ng Kumpanya ang karapatang mangolekta ng karagdagang data sa beripikasyon ng user para sa mga layunin ng Patakarang ito. Dagdag pa rito, sa mga sitwasyon na: a) tumatangging dumaan ang user sa beripikasyon; at/o b) may sapat na basehan ang Kumpanya para isiping ginagamit ng user ang Website para sa mga ilegal na layunin, at hindi nagbibigay ang user ng katibayan para tutulan ito, maaaring ipagbigay-alam ng Kumpanya sa mga wastong awtoridad na pang-regulasyon/pampamahalaan/pampinansyal ang sitwasyong ito.

PAGSUBAYBAY NG AKTIBIDAD.

Ang lahat ng operasyon ng mga user ay sinusuri sa oras na walang kahina-hinalang aktibidad. Kabilang sa kahina-hinalang aktibidad, ngunit hindi limitado dito, ang:

Paggamit ng maraming card sa iba't ibang ahente ng pagbabayad na iminungkahi ng Kumpanya;
Pagkakaroon ng partikular na error code kapag nagbabayad;
Paggamit ng mga card sa pagbabayad, na ipinagkaloob ng iba't ibang emitter, na matatagpuan sa iba't ibang rehiyon;
Paggamit ng magkakaibang instrumento sa pagbabayad sa loob ng maikling panahon (mga card, electronic wallet, transaksyon sa bangko);
Pagsalungat o kawalan ng pagnanais ng user sa beripikasyon ng kanyang account o instrumento sa pagbabayad o kanyang account sa kabuuan;
Hindi pagtutugma ng geolocation ng mga pangunahing elemento ng user (pagkamamamayan/tirahan, mobile carrier provider, geolocation ng IP address, BIN number ng card, atbp.);
Labis na pagsalungat sa kahit anong tawag sa telepono o video call, hindi pagkakaloob ng user ng kanyang litrato habang hawak ang dokumento ng pagkakakilanlan (kung hiningi);
Principal opposition to any phone or video call, non-provision by the user of his/her photo of him/her with the identification document in hands (upon request);
Pagtutugma ng device ID (telepono, computer, tablet) sa device ID ng isa pang account sa aming system.

Sa sitwasyon ng kahit anong kahina-hinalang aktibidad na nabanggit sa itaas, ididirekta ang isyung ito sa antifraud department upang suriin ang panganib ng user na ito at magsagawa ng mga susunod na aksyon. Susuriin ng antifraud department ang isyu na ito at dadalhin ito sa kaukulang departamento para sa mga susunod na pagsasaalang-alang.

PAGSUBAYBAY SA MGA TRANSAKSYON.

Susunod ang lahat ng transaksyon ng mga user sa pag-withdraw at pagdeposito sa mga sumusunod na kinakailangan:

Kung ginawa ang transaksyon gamit ang isang card sa pagbabayad, dapat na kapareho ng pangalan ng may-ari ang pangalan ng may-ari ng Website account. Ang ibig sabihin nito ay ipinagbabawal ang anumang paggamit ng third-party na card sa pagbabayad.
Kung ginawa ang transaksyon gamit ang isang electronic wallet, kailangang pareho ang email ng wallet na ito sa ginamit ng user noong nagrehistro ng account sa Website.
Kung sakaling ginawa ang isang deposito mula sa instrumento sa pagbabayad, kung saan hindi makakapaglagay ng pondo rito, gagawin ang pag-withdraw sa banking account ng user, o sa isa pang instrumento sa pagbabayad - kung saan posibleng matiyak na pagmamay-ari ng nasabing user ang instrumento sa pagbabayad na ito.
Hindi nagwi-withdraw ang Kumpanya ng mga pondong idineposito ng user, sa instrumento sa pagbabayad ng isa pang user.

PANANATILI NG REKORD NG MGA DOKUMENTO AT DATA NG USER.

Ang mga dokumento at data, na nakuha sa panahon ng Beripikasyon, at ibang pinansyal na data (kabilang ang data ng transaksyon at mga sumusuportang katibayan nito) ay itatago, pananatilihin, ibabahagi at iingatan nang may mahigpit na pagsunod sa:

Batas ng European Union sa pagpigil sa paggamit ng sistemang pinansyal para sa mga layunin ng money laundering at terrorist financing, bilang partikular, ang Directive (EU) 2015/849 ng European Parliament at ng Council of 20 May 2015 sa pagpigil sa paggamit ng sistemang pinansyal para sa mga layunin ng money laundering o terrorist financing, na nag-aamyenda sa Regulation (EU) No 648/2012 ng European Parliament at ng Council, at pinapawalang-bisa ang Directive 2005/60/EC ng European Parliament at ng Council at Commission Directive 2006/70/EC;
Ang Regulation (EU) 2016/679 ng European Parliament at ng Council of 27 April 2016 sa proteksyon ng mga natural na tao pagdating sa pagproseso ng personal na data at sa malayang paggalaw ng nasabing data, at pinapawalang-bisa ang Directive 95/46/EC ("General Data Protection Regulation" o "GDPR");
Limitation of Legal Proceedings act (Law 66(I)/2012) ng Republika ng Cyprus;
Patakaran sa Privacy ng Website.

MGA PAG-AMYENDA AT PAGBABAGO.

Ang Patakarang ito ay maaaring baguhin o amyendahan anumang oras, ayon sa sariling pagpapasya ng Kumpanya. Sariling responsibilidad ng user na pana-panahong suriin ang Patakarang ito para sa mga bagong pagbabago at pag-amyenda. Aabisuhan ang mga nakarehistrong user sa anumang pagbabago sa Patakarang ito gamit ang email address na ginamit noong nagrehistro ng account sa Website. Ang anumang patuloy na paggamit ng Website pagkatapos ipadala ang abiso ay ituturing na katotohanang nabasa at tinanggap ng user ang mga pagbabago sa Patakaran.